フィナンシャルプランナー三級 教科書。 ファイナンシャルプランナーのテキストの選び方。合格方法を解説

みんなが欲しかった! FPの教科書 3級 2019

フィナンシャルプランナー三級 教科書

ファイナンシャル・プランナー(FP)は、個人や中小企業の相談に応じて、資産に関する情報を分析し、ライフイベントに沿って資金計画を立て、資産設計のアドバイスを行う仕事です。 年金、金融資産運用、保険、税、不動産、相続・事業承継等を総合的に検討します。 資格の種類は国家資格の1級FP技能士、2級FP技能士、3級FP技能士と、日本FP協会が認定する民間資格のAFP、CFPがあります。 勤務先はFP事務所・会社、銀行、信用金庫、証券会社、保険会社、投資顧問会社、不動産会社、その他事業会社などで、職種は営業や経理などです。 金融機関などに勤務するFPを企業内FPといい、そうではないFPを独立系FPといいます。 プライバシーに配慮し、お客さまと信頼関係を築くことができる方はFPに向いていると言えます。 ファイナンシャルプランナー FP は、顧客の相談に応じ、資産に関する情報分析、ライフイベントに沿った資金計画をたてます。 その資金計画に基づき、顧客に対し、資産設計の提案や相談を行います。 顧客の多くは、個人ですが、中小企業などの法人もいます。 私達は、資産運用、マイホーム購入、相続、保険加入などの場面で、お金の問題に直面します。 お金に関する相談は、身近な人にもしにくいものです。 また将来への漠然とした不安をもっていても、将来までの見通しを立てることは困難です。 FPは、専門的なプロの立場から、ニーズ把握を行い、適切な提案や助言を行います。 顧客がお金の面で困ることなく、リスクを軽減しながら、目標を達成し、安定した生涯を送れるよう手助けするのが、FPの役割です。 FPは深い知識と顧客ニーズを把握するコミュニケーション能力が求められる仕事です。 ファイナンシャルプランナーは、ライフプランニング全般の相談業務に携わるほか、講演活動や執筆活動など人によってさまざまな仕事をしています。 金融機関などの企業に所属して働く人もいれば、独立して自分で仕事をする人もおり、同じファイナンシャルプランナーといっても人によって仕事の内容や働き方、1日の過ごし方は大きく異なります。 <金融機関に勤めるファイナンシャルプランナーの1日> 8:00 出社 8:40 朝礼 9:00 お客さまの元を訪問 10:30 契約書類の最終チェックをして購入手続きへ 12:00 休憩 13:00 新規開拓先へ訪問して資産運用の提案 15:00 新しい投資信託の勉強会 16:00 翌日の顧客訪問のための準備 18:00 帰宅 FPとして働くために、必ず通わなくてはならない学校はありません。 FP自体に学歴は問われませんが、銀行などでは、大卒以上で求人をだしているところが多いです。 実務で求められる国家資格の2級FP技能士は、独学でも取得可能な内容です。 独学取得が不安な方向けに、資格スクールや通信教育は多く開講されています。 費用は通学であれば20万前後、通信教育であれば10万前後です。 より深い知識が必要になるAFP、CFPの資格取得を目指す場合は、基本的に、AFP認定研修を修了する必要があります。 2級FP技能士を取得している場合は1~3万円前後、2級FP技能士を取得していない場合には5万円前後です。 ファイナンシャルプランナーの資格・試験の難易度 資格により難易度は異なる 現代社会では、少子高齢化、給料の削減、増加する税負担など、さまざまな社会不安が生まれています。 日頃の家計管理、教育資金、老後の生活設計、住宅ローン、年金や社会保険のことなど、人々が抱える将来設計の悩みも多様化しています。 そのようななか、総合的な知識をもち、専門家としての立場からアドバイスを行うFPの需要は増加しています。 これらの理由から銀行や保険会社でも、FP資格の取得を社員に推奨しています。 FP資格取得が昇給や昇格と関連づいていることも多いです。 FP資格を持っていることで、これらの企業へ就職できるとは限りません。 しかし、金融や不動産の営業、営業アドバイザーとしての求人は多く、FP資格は強みとなることは間違いありません。

次の

ファイナンシャルプランナー3級の難易度

フィナンシャルプランナー三級 教科書

目次 FP3級の独学って簡単? FP3級は独学でも、ちょっと努力すれば合格できます。 猛勉強する必要はありません。 が、簡単な試験だと思って臨むと痛い目にあいます。 例えば、テキストの厚さは約2センチ。 テキトーに勉強してクリアできるレベルではありませんよね。 でも2級や1級とくらべれば3級はたしかに簡単なのです。 ぼくはまだ2級以上は受けていませんが、テキストの厚さだけ比べてもその差は歴然。 1級にいたっては科目ごとに分冊されています。 なので 3級が簡単というのはあくまで「2級以上とくらべたら」の話。 けっして油断せず勉強することをおすすめします。 FP3級の試験内容 FP3級の試験は 「学科」と「実技」の2科目で構成されています。 「学科」は60問の選択式で120分、「実技」 は15問の選択式で60分です。 どちらも問題数のわりに時間は長く与えられています。 とくに「 学科」は1時間かからずに終わってしまう人が多いです。 ぼくが受験した会場では3/4の受験者が途中退室していました。 「実技」も選択式のペーパーテストです。 計算式をつかった論述試験ではありませんのでご心配なく。 実技というより文章題というほうがしっくりくる内容です。 基本は学科と同じ内容がわかっていれば答えられます。 問題の形式になれる必要はありますけどね。 FP3級の合格基準 学科と実技 それぞれ60%以上の正答で合格となります。 つまり学科70%、 実技50%だと学科は合格ですが実技は不合格となります。 2科目合わせて60%ではないので注意しましょう。 この割合を問題の配点に当てはめると、学科は36/60点、 実技は30/50点とらなければなりません。 つまり失点が許されるのは 学科で24点、実技では20点までということになります。 実技は一問のミスが大きく響く構成になっています。 時間をたっぷり使ってミスは避けたいところです。 使用したテキストと問題集 テキストも問題集も「これが正解!」というのはありません。 ネットのレビューは参考になりますが、できれば書店に足を運んで自分で内容をたしかめてから決め るのがよいでしょう。 ぼくは独学した人の体験談をネットで読んだうえで書店に行き、 以下の2冊を購入しました。 自分の目で確認したのは「 見やすさ」です。 内容が充実していてもぎっしり詰め込まれたページ構成ではテキストを開くのがおっくうになってしまいます。 『』はひとことで言うと「 勉強がイヤにならないテキスト」でした。 情報が適当で メリハリのある構成となっていて長い時間テキストを見続けることができました。 もうひとつよかったのは索引がとても使いやすかったことです。 勉強が進み過去問に取り組みはじめると、 わからないことや確かめたいことが頻繁に出てきます。 そんなときに重宝するのが索引です。 索引がしっかりしていることはテキストの機能として重要です。 どのテキストも3級に合格するために作られているので、 内容が出題範囲をカバーしていないということはありません。 情報量についてはどれを選んでも心配ないでしょう。 「見やすいかどうか」「見ていていやにならないか」で選べばいいと思います。 ファイナンシャルプランナー3級の独学のしかた(試験1週間前まで) 試験勉強のしかたについて、ぼくが参考にしたのはこちらのです。 これを見ると「 まずはテキストをひととおり読み、あとは問題集を解きまくる」とありまして、そのとおりに実行しました。 テキストは何回読んでも覚えられません。 覚えようとすれば覚えられなくてイヤになるので、 ただひたすら読むことに徹しました。 テキストが終わったら問題集です。 はじめから問題集をやるとあまりにわからなさすぎてイヤになってしまうので、テキストから入るのが正解です。 問題集は3回やりました。 3回目は最後のページから解いていきました。 はじめのページから解いていくと、 前に解いた問題のおかげで答えがわかってしまうことがあるからです。 これを毎日こつこつと続けましたと言いたいところですが、ぼくは仕事で疲れてできませんでした。 結局まともに勉強できたのは 仕事のない毎週末の夕方2時間程度です。 それでも続けられることが大事なので、腐らずに勉強を続けましょう。 ファイナンシャルプランナー3級の試験直前対策 試験1週間前からはさすがに平日も勉強するようになりましたが、毎日はできませんでした。 仕事をもつ身なら平日に勉強するのはたいへんなので効率よく勉強したいところです。 このころ取り組んでいたのは過去問です。 まずは問題集についていた過去問に挑戦しましたが、実技はわずかに60%に届かず不合格。 学科はギリギリ合格という結果でした。 試験 1週間前としてははなはだ不安な出来です。 これでやっと尻に火がつきまして、 過去2年分の過去問をダウンロードしてひたすらやりました。 FP3級の試験は年に3回あるので6回分の過去問です。 過去問のダウンロードは以下のページからできます。 実技でどの科目を選択するかによって試験を執り行う団体が変わります。 自分が試験を受ける団体の過去問を入手すること。 金融財政事情研究会のほうには残念ながら答えと解説がありません。 日本FP協会のほうには答えがついています。 ぼくは金財で受けたので解答がなくて困りましたがこちらを利用させていただきました。 こちらのサイトは1問ずつ問題と解答・解説が表示される形式なので、きちんと過去問をダウンロードして最後まで解いてから答え合わせ用に利用することをお勧めします。 実際の試験では自信のない回答をしつつ先に進んでいかなければならない場面がかならずあります。 練習もできるだけ本番の試験と同じ条件で行ったほうがよいでしょう。 FP3級の計算式の覚え方【覚えなくていい!】 「計算問題が苦手」という人。 公式を覚えようとしていませんか? ご覧のとおり「債権利回り」の計算問題はややこしくて覚えるのがイヤになってしまいます。 そこでひと工夫。 じつはこの4つの式は 共通する部分を整理すると以下のような一つの式に収まります。 あとは問題文から順番に数字を抜き出して、この式にはめ込めばOK。 解き方の具体的な手順は、こちらの記事をご覧ください。 記事のとおりにやっていただければ、 式を覚えなくても機械的に計算問題が解けるはずです。 ファイナンシャルプランナー3級試験当日の覚え書き ここでは試験を受けてみて気づいたことを書いておきます。 計算機があると便利という程度のものなので、万が一忘れてしまっても慌てなくて大丈夫です。 ちなみに計算機はキーが大きくてソーラー電池のものがおすすめです。 しかし学科の試験は1時間足らずで終わってしまうので、早めに退室すれば午後の試験準備に使える時間が約2時間に増えます。 試験会場周辺の店は受験者で込み合うので少し離れた場所にある店ならベター。 ファイナンシャルプランナー3級試験を終えて。 内容が覚えられるわけではありませんが、のちに問題集をやったときに 「これはテキストのあの辺にあった気がする」と見当がつきます。 見当がつけば調べようがあります。 覚えていなくても「 なんかそういうの聞いたことあるなあ」 と思えるレベルにしておくと問題がスムーズに進められます。 とくに実技は以下のパターンでここ数年固定されており出題形式も似通っています。 第1問 公的医療制度 第2問 資産運用 第3問 所得税、退職金 第4問 不動産 第5問 贈与、相続 ぼくは過去問のまえに問題集を解いていましたが、じつは 過去問と問題集では内容に若干違いがありました。 なので 傾向が合致していない問題集をやるよりは、過去問を繰り返し解いたほうが効率 がよいと思います。 ぼくが受験した2017年5月試験では「第2問 資産運用」でいまま で出題のなかったジュニアNISAについての問題が出題されて冷 や汗をかきました。 この程度のバリエーションはありうるということでしょう。 つまり「 過去問を先にやる」ということです。 知識の有無は横に置いて、とにかく先にゴールを知っておく。 知った上でどうすればクリアできるか考えたほうが、確実に合格に必要な力をつけられます。 ぼくは後から過去問をやってしまいました。 この体験から考えても先にやっておくべきと言えます。 追記:FP3級の知識は役に立ったか?(2019年7月30日) ぼくは現在ウェブ制作とデザインを仕事としています。 ですので直接的にFP3級の資格が役に立つ場面はありませんが、まったく無駄になったわけでもありません。 たとえばぼくは2018年3月に一身上の都合で会社を辞めたのですが、会社を辞めると急にお金の話が出てきます。 退職金• 社会保険• 健康保険• 雇用保険• 個人事業主• 確定申告 ざっとこのくらい。 こういった話は退職に限らず、人生のイベントごとに出てくるものです。 そのときまでFP3級でつけた知識を覚えているとは限りませんが、「そういえばこんな話があったかも」と思い出せれば調べるのも楽ですよね。 ファイナンシャルプランナーになるかどうかに関係なく、 人生のイベントごとに発生するお金の問題を予習しておくという意味でFP3級を受験する価値はあると思います。 まとめ:FP3級は独学で合格可能だけれど油断は禁物。 ゴールから逆算して対策しよう• テキストは「見やすさ」と「索引の充実」で選ぶのが吉だよ• 週末だけの勉強でも続けることが大事だよ• テキストを読んでから過去問を解いたほうがが効率いいよ• テキストは覚えない。 とにかく読むことに徹したほうがいいよ• 過去問に勝る問題集はないよ.

次の

FP資格は数字が苦手でも大丈夫!2級・3級は日常生活と結びつけて無理なく学べる|コラム|ファイナンシャルプランナー(FP)|資格取得なら生涯学習のユーキャン

フィナンシャルプランナー三級 教科書

検定試験は私生活に密着した テーマばかりだから、初めての方でもチャレンジできる! 「ファイナンシャルプランナー」と聞くと、「お金の専門家だから、数字に強くなきゃ合格できない」、「計算問題が難しそう」というイメージを抱く方が多いようです。 でも、心配は不要! 検定試験は私たちが日ごろから使っているお金に関わる知識がベースになるので、初めての方でも抵抗なく学習できる内容ばかりです。 学習分野は、ライフプランニングと資金計画、金融資産運用、タックスプランニング、リスク管理、不動産、相続・事業承継の6つ。 一見すると難しそうな響きですが、どれも私たちの生活に密着したテーマばかりです。 2.2級と3級、どちらを勉強する? まずは日常生活に密着した3級レベルから。 FP技能士の基礎的なレベルである3級では、6つの分野について基本的な知識を確認します。 「人生ではどんなイベントがある?」 「健康保険制度のしくみはどうなっている?」 「介護保険は何歳から加入する?」 「公的年金はいつから受け取れる?」 「住宅ローンの金利にはどんな種類がある?」 など、日常生活でも話題に上る内容がメインです。 こうしたテーマについて、「じゃあ自分だったらどうなる?」と踏み込んで考えるために必要な知識や、計算のスキルが問われるのが、2級レベルです。 3.FP2級試験の勉強方法は? 自分の生活や人生と結びつけて勉強することで、 無理なく2級レベルまで到達!さらに上を目指すなら1級も。 2級FP技能士の試験では、人生のイベントをまとめたライフイベント表や、お金の流れを確認するキャッシュフロー表の作成、住宅ローンの選び方や返済方法、金融商品の運用方法や利回り、生命保険を受け取るときにかかる税金などに関する知識も問われます。 なかには計算問題が出てくることもありますが、極端に難しい計算はしなくても解答できます。 また、どれも「もしも自分だったら……?」と考えながら解くので、数学の問題よりもずっと抵抗なく勉強できます。 もしもFP資格の勉強が面白くなってきたら、実務経験を積めばさらに1級までチャレンジすることも可能。 試験の難易度はアップしますが、合格すればFPとして仕事ができるほどのエキスパートレベルになれます。 まとめ こちらの記事では、FP資格は初学者の方でも目指せるのか、無理なく2級レベルに到達するための勉強方法について解説しました。 FP資格で問われる問題は、私たちの生活に密着したテーマばかりなので、自分事化すれば、抵抗なく勉強が可能です。 は、日本FP協会の認定講座。 そのため、当講座を修了(必要な課題を提出し合格)すれば「2級FP技能検定」の受検資格が得られます! 是非、チャレンジしてみてください。

次の